Quiz
Fundusz A od chwili zakupienia jednostek uczestnictwa stracił 5%, czyli aby wyjść na przysłowiowe „0” musi odrobić:
a) 4,51%
b) 5%
c) 5,26%
Oczywiście prawidłowa odpowiedzią jest 5,26%. Różnica doprawdy niewielka, dla innych danych może być już znaczna.
PRZYKŁAD
Załóżmy że zainwestowaliśmy 10 tys.zł w fundusz parasolowy a strata wyniosła w sumie 50%.
10.000-50%=5.000
Mamy nasze 5 tysięcy złotych. Żeby uzyskać z naszej inwestycji 10 tys, musielibyśmy ją podwoić, czyli zysk musiałby być na poziomie 100%.
5.000+100%=10.000
Skoro wiemy już że procentów się nie odejmuje ani nie dodaje, to sprawdźmy jak możemy to łatwo policzyć w excel’u.
Krok 1.
Obliczamy zysk (stratę) z inwestycji
Krok 2.
Mamy już naszą wartość inwestycji, czyli 5 000zł, Sprawdźmy o ile procent musimy zyskać, aby mieć wcześniej zainwestowane 10 000zł.
Dokładnie tak. 100%. Dla zainteresowanych poniżej zamieszczam tabelę z kilkoma przykładami. Pamiętajmy że dane te dotyczą tylko sytuacji, w której nie płacimy podatku belki, czyli np od początku do końca naszej inwestycji nasze środki są ulokowane w funduszu parasolowym, UFK, bądź w akcjach jednej spółki i nie dokonujemy żadnych wypłat. O wpływie podatku od zysków kapitałowych na poniższe wartości przeczytasz tutaj.
